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2024年から始まる新NISAで運用してみたい!どうやって始めればいいのかな?
すでに2023年までにNISA口座を所有している人は、手続きせずに新NISAを始められますよ!
本記事では、上記のようにお悩みの人に向け新NISAの始め方を紹介していきます。
新NISAは1,800万円までの株式や投資信託の売却益や配当金を受け取ったときにかかる税金が非課税になる制度です。
NISAを利用しないと、投資の利益に対して20.315%もの税金がかかります
老後資金や子供の学費などを投資で効率よく用意したいのであれば、2024年以降は新NISAを活用するのがおすすめです。
新NISAを始める際には、証券会社にてNISA口座を開設する必要があります。
本記事では、NISA口座開設の流れやNISA口座で株式や投資信託を購入する方法を紹介していきます。
- 新NISAの始め方
- NISA口座を開設する流れ
- NISA口座で株式や投資信託を購入する方法
【朗報】すでにNISA口座をお持ちなら新NISA口座開設は不要
新NISAは2024年から始まる制度であり、2023年までは一般NISAとつみたてNISAという制度を利用できます。
2024年から新NISAで運用する際には新NISA口座が必要ですが、2023年中にNISA口座を開設している人は手続き不要で新NISA口座が開設されます。
証券会社が新NISAの利用手続きを行いますので、個人で手続きは不要です
2024年に入ってすぐ新NISAを始めたいのであれば、2023年中に証券口座やNISA口座を開設しておくのが良いでしょう。
次の章で証券口座の開設方法やNISA口座の開設方法を紹介します。
新NISA口座を開設する流れ
2024年以降に新NISAで金融商品を取引したいのであれば、事前に新NISA口座を開設しておかなければなりません。
新NISA口座を解説する流れは、下記の通りです。
- 証券会社で口座開設する
- 証券会社でNISA口座を開設する
- 2024年になると新NISA口座に切り替わる
本記事では、利用者数が多く取扱い商品も多く新NISA口座を開設するのにおすすめなSBI証券の口座開設方法を例に紹介していきます。
証券会社で口座開設する
NISA口座を開設する際には、最初に証券会社で口座開設をする必要があります。
証券会社は複数ありますが、手数料が安いネット証券かつ取扱い商品も多いSBI証券もしくは楽天証券を利用するのが良いでしょう。
それぞれの証券会社の特徴は、下記の通りです。
SBI証券で口座開設する流れは、下記の通りです。
- 公式HPの「口座開設にすすむ」をクリックする
- メールアドレスを登録する
- 届いたメールに書かれている認証コード6桁を入力
- お客様情報を登録する
- 本人確認書類を提出する
- 口座開設完了通知が届いたら初期設定を行う
なお、証券口座とNISA口座は両方同時に開設可能です。
証券会社でNISA口座を開設する
NISAで運用をする際には、証券口座とは別にNISA口座の開設も必要です。
NISA口座を開設するのにおすすめの証券会社は、下記の通りです。
SBI証券でNISA口座を開設する流れは、下記の通りです。
- SBI証券公式HPで「NISA口座開設」をクリックする
- SBI証券から必要書類が届く(最短5日程度)
- SBI証券に必要書類を返送する(最短5日程度)
- 税務署への申請手続き(約1~2週間程度)
上記のように、書類の提出状況によってはNISA口座開設まで1ヶ月程度かかる場合もあります。
NISAの年間投資額はその年の12月31日までしか利用できないので、早めに口座開設手続きをしておきましょう
2024年になると新NISA口座に切り替わる
2023年までにNISA口座を開設した人は、2024年になれば自動で新NISA口座が開設されます。
個人で手続きを行う必要はありません
- 2023年の一般NISAもしくはつみたてNISAの非課税枠も利用できる
- 2024年に入ってすぐ新NISAで取引できる
上記のメリットがあるので、2023年中にNISA口座を開設するのがおすすめです。
【まとめ】新NISAで月100円から投資を始めよう
新NISAは非課税枠が最大1,800万円に増え、非課税期間も無期限であり非常に使い勝手の良い制度です。
- 子供の学費や将来の生活費
- 老後資金
- 定型発達の兄弟に遺してあげるお金
新NISAを活用すれば、上記のように様々な用途のお金を用意しやすくなります。
新NISAの運用益を最大化したいのであれば、長期運用による複利効果を期待してできるだけ早く新NISAで運用を始めるのが大切です。
2023年中にNISA口座を開設しておけば、2024年になったときに自動的に新NISA口座が開設されます。
2023年中のNISAもしくはつみたてNISAの非課税枠も利用できるので、2023年中に口座開設するのがおすすめです!